Mga Simple nga Tubag Alang sa Kusog nga Pag-uswag sa Kaugalingon sa Kaugalingon
1) Kinahanglan ba akong kuhaon ang deduction sa home office?
Adunay usa ka panahon nga ang pagsulat sa usa ka bahin sa imong panimalay alang sa mga katuyoan sa negosyo makadugang sa imong risgo sa pag-audit. Uban sa kapin sa 50 porsyento sa mga negosyo nga nagdagan gikan sa usa ka opisina sa balay, nga dili na mao ang kaso, busa ayaw kahadlok sa pagkuha sa home office deduction. Hinumdomi nga mahimo lamang nga isulat ang luna nga imong gigamit nga eksklusibo ug kanunay alang sa imong negosyo. Pagkat-on pa mahitungod sa pagkunhod sa home office .
2) Mahimo bang isulat ang akong sakyanan isip gasto sa negosyo?
Ang bisan unsang gasto nga anaa kanimo nga gikinahanglan alang kanimo sa negosyo mahimo nga usa ka tax deduction sa negosyo , nga naglakip sa travel business nga gasto . Mahimo nimo makuha ang bahin sa imong sakyanan nga gigamit alang sa mga katuyoan sa negosyo. Aron makuha ang write-off, kinahanglang pamatud-an nimo ang paggamit sa negosyo sa sakyanan pinaagi sa organisadong pagtipig sa rekord . Gihatagan ka og duha ka mga kapilian sa pagkuha sa deduction sa negosyo sa negosyo , ang labing sayon nga mao ang pagsubay sa imong agianan sa agianan gamit ang usa ka logbook o usa ka business app .
Matag tuig, ang IRS naghatag sa usa ka mileage rate. Pagpadaghan lamang ang gidaghanon sa agianan nga may kalabutan sa negosyo nga imong gisubay aron makuha ang imong pagkunhod. Ang ikaduha nga kapilian mao ang paggamit sa aktwal nga mga galastohan. Tungod niana kinahanglan nimo nga huptan ang tanan nga mga rekord nga may kalabutan sa pag-atiman ug pagmentinar sa imong sakyanan.
3) Unsa nga matang sa mga pag-ulang ang akong mahimo alang sa pagka-self-employed?
Duha sa mga benepisyo sa self-employment mao ang 1) pagdawat sa imong gross income ug 2) deduction sa buhis nga may kalabutan sa trabaho.
Kini makahimo sa panahon sa buhis nga usa ka gamay nga mas komplikado, tungod kay kinahanglan nga ikaw mobayad sa mga buhis sa panarbaho ug seguridad sosyal nga ang imong agalon kasagaran gibasura alang kanimo. Apan dili sama sa usa ka tradisyonal nga trabaho, mahimo nimong kuhaan ang daghang gasto nga dili nimo mahimo sa usa ka trabaho. Pananglitan, dili nimo mabakwi ang imong mga gasto sa pagpahawa sa usa ka trabaho, samtang imong mapapas ang biyahe nga may kalabutan sa negosyo. Dul-an sa bisan unsa nga gasto nga gikinahanglan sa pagdumala sa imong negosyo mahimong deductible, ilakip ang imong access sa Internet, gasto sa pagpamaligya, ug daghan pa. Ania ang 15 nga kasagaran nga mga self-employed tax deductions .
4) Pila ka tuig ang akong mahimo nga dili makaangkon og kaayohan sa negosyo sa akong balay?
Ang IRS nakasabut nga usahay ang mga negosyo, ilabi na ang mga startup o panahon sa kalisud sa ekonomiya, mahimong adunay kapildihan. Adunay ubay - ubay nga aspeto sa usa ka negosyo nga giisip sa IRS sa pagdesidir kon ikaw adunay usa ka negosyo o usa ka kalingawan .Ang labing importante nga mga butang mao ang imong operasyon sama sa usa ka negosyo, sama sa paghimo sa usa ka negosyo nga istruktura, nga makaganansya, ikaw nakigbahin sa mga kalihokan sa pagtukod sa imong negosyo, ug daghan pa. Kung naggawi ka nga sama sa usa ka negosyo, nan ang IRS mas lagmit nga makita nga ikaw adunay usa. Kung adunay usa ka net loss sa sobra sa duha gikan sa lima ka tuig nga operasyon, imong gipahigayon ang risgo nga maisip nga usa ka negosyo sa hobby. Sa ingon, buot nimo nga ang usa ka net nga ganansiya sa labing menos tulo gikan sa lima ka tuig.
Ang kanunay nga pagkawala sa negosyo (nagpasabot nga mas daghan ang imong gisulat), naghatag kanimo sa mas taas nga risgo sa pagdawat sa IRS audit. Sa ingon niana, mahimo nimong isulat ang imong mga gasto sa negosyo sa negosyo nga gasto sa kantidad nga imong makuha. Kung nakaangkon ka og $ 1000 apan adunay $ 1,500 sa mga galastohan gikan sa imong negosyo sa kalingawan, mahimo nimong ibasura ang $ 1,000. Bisan pa, kon imong nahimamat ang kinahanglanon sa usa ka negosyo, mahimo nimong kuhaan og $ 1,500 ug kuhaon ang $ 500 nga kapildihan. Bisitaha ang IRS alang sa kasayuran mahitungod sa usa ka negosyo ug kalingawan.
5) Nagkinahanglan ba ako og mga resibo alang sa tanan kong mga pagsulat?
Oo. Ang pagtipig sa mga resibo alang sa tanan nga mga galastuhan ug mga pagkunhod importante tungod kay ang palas-anon sa pamatuod anaa kanimo kung gi-audit. Adunay nagkalainlain nga sistema sa pag-file nga mahimo nimo gamiton aron makig-away sa tanan nga imong mga resibo sa han-ay. Mahimo nimong gamiton ang software sa accounting sa negosyo aron matabangan ka sa pag-organisar sa imong kinitaan ug gasto, ug paghimo sa mga pagmugna og mga report sa buhis nga mas sayon.
Ikaw
6) Unsa ka dako ang akong madawat nga kinitaan sa pagtrabaho sa kaugalingon nga dili kinahanglan i-report kini?
Wala. Ang IRS naghangyo kanimo sa pagtaho sa TANAN sa imong kinitaan. Depende sa matang sa negosyo sa imong panimalay, mahimong makadawat ka og 1099-MISC nga porma.Hinuon, kung direkta ka nga magbaligya sa imong mga produkto o serbisyo, dili ka makadawat og bisan unsang matang sa income statement. Apan wala kana magpasabut nga dili nimo i-report ang imong naangkon. Importante nga sundon ang tanan nga kita nga imong nadawat gikan sa imong negosyo ug i-report kini tanan.
7) Angay ba kong magparehistro sa usa ka accountant aron sa pagtabang kanako uban sa buhis sa negosyo sa balay?
Dili kinahanglan. Anaa ra kanimo ang paghukom kon magtinguha ka o dili sa pagpangita sa tabang gawas sa imong pag-andam sa imong personal ug negosyo nga buhis. Kon ikaw adunay gamay nga kasinatian nga nag-andam sa imong mga buhis sa negosyo, kini mahimo nga usa ka maalamon nga pagpamuhunan aron sa pagpangita og tabang alang sa usa o duha ka tuig. Ang pinansyal nga pagdumala ug software sa pagbayad mahimo nga makatabang kung wala nimo ang budget alang sa usa ka accountant o tax professional. Hinumdomi nga ang accounting sa negosyo ug buhis nga buhis gibuhisan sa buhis.
8) Unsa ang mga top audit flags alang sa usa ka negosyo sa balay?
Dili nimo tugotan ang kahadlok sa pag-audit nga makapugong kanimo sa pagsugod sa usa ka negosyo sa balay. Bisan pa, kinahanglan mo nga tugotan ang kahadlok sa usa ka pag-audit nga mag-awhag kanimo sa pagpadayon sa labing bag-ong mga isyu sa buhis ug matinud-anon sa imong pagtaho. Ania ang pipila ka mga butang nga mahimong hinungdan sa IRS nga gusto sa pagsusi pag-ayo sa imong buhis:
- Mga pagkaon, biyahe, Kalingawan - Kasagaran ang mga galastuhan sa personal nga pagbiyahe magkahiusa sa pagbiyahe sa negosyo, nga mahimong mag-aghat sa IRS sa pagtan-aw.
- Ang kita - Sumala sa SBA, ang dugang nga kita nga imong kinitaan katumbas sa mas taas nga risgo sa pag-audit.
- Cash Business - Tungod kay wala'y papel nga agianan sa pagdawat sa salapi, mas sayon nga dili i-report. Ingon sa usa ka resulta, ang IRS nagduda sa cash nga negosyo.
- Gawas nga pagputol
- Pag-angkon sa 100% nga paggamit sa negosyo sa imong sakyanan - Tungod kay ang kadaghanan sa mga tag-iya sa negosyo sa balay naggamit sa ilang sakyanan alang sa personal ug negosyo, mahimo nga peligroso ang pag-angkon nga ang imong sakyanan gigamit lamang alang sa negosyo. Tinuod kini alang sa ubang mga galastohan sama sa mga cellphone ug Internet, diin ikaw kanunay nga mogamit niini alang sa negosyo ug personal. Hinunoa, tinoa ang porsyento sa oras nga gigamit ingon nga usa ka negosyo, ug kuhaa kana.
- Ang imong pagbalik mao ang gawas sa statistical nga mga lagda. Ang IRS usahay nagpahigayon sa mga random screening nga nagtandi sa mga pagbalik gikan sa uban. Kung ang inyo usab lahi gikan sa mga pagbalik nga giila nga susama sa inyo, kini mahimo nga gisaligan alang sa pag-audit.
9) Kinahanglan ba nga adunay usa ka federal tax ID number (FEIN) alang sa akong negosyo sa balay ?
Kon ikaw usa ka tag-iya nga walay mga empleyado o single-member LLC nga walay mga empleyado, dili nimo kinahanglan ang usa ka FEIN - imong magamit ang imong social security number. Ang bisan unsang laing negosyo nga nagkinahanglan sa usa ka FEIN. Sa ingon niana, tungod kay ang mga numero sa FEIN gawasnon, wala kini masakitan aron makakuha og usa. Depende sa matang sa negosyo sa balay nga imong gipadagan, mahimong hangyoon nga ihatag ang numero sa Social Security. Kung ikaw adunay usa ka negosyo nga FEIN, mahimo nimong itugyan kana, ug panalipdi ang imong social security number.
10) Nganong gihangyo ko sa usa ka kliyente nga pun-on ang usa ka W-9 nga Porma?
Ang W-9 nga porma mao ang opisyal nga porma sa IRS nga gigamit sa usa ka kompaniya kung gusto nimo ipadala nimo ang imong taxpayer identification number (bisan ang imong social security number o FEIN). Susama kini sa W-2, gawas kini gigamit alang sa mga independente nga mga kontraktor , mga konsultant, ug uban pang mga nagtrabaho sa kaugalingon nga mga trabahante. Kini nga porma nagtabang sa kompaniya sa pagsulat sa usa ka porma sa buhis nga 1099-MISC, nga ipadala kini kanimo sa katapusan sa Enero aron mahimo nimo ang imong buhis. Nagpadala usab kini og kopya sa IRS.
11) Ang usa ba ka negosyo sa balay kanunay nga mobayad sa buhis sa katapusan sa tuig?
Dili kanunay. Ang mga self-employed nga mga indibidwal gikinahanglan nga mobayad sa bisan unsang personal income tax ug self-employment tax tungod sa katapusan sa tuig. Kining palas-anon mahimong mokunhod tungod sa nagkadaiyang mga pagbuhin sa buhis . Uban sa giingon, adunay daghan nga mga butang nga moadto ngadto sa kon wala ka o wala na ang mga buhis. Una, kung anaa ka sa usa ka panimalay nga doble o adunay daghang kita, ang mga buhis nga gibayad sa ubang mga miyembro (o imong trabaho) mahimong makabalanse sa mga buhis nga imong utang sa imong negosyo nga ang uban nga mga katungdanan takus sa pagbayad. Ang laing konsiderasyon mao ang imong gambalay sa negosyo. Usa ka nag-inusarang proprietorship o single person LLC, mahimo nga mopasaka sa usa ka Schedule C ug buhata ang imong buhis sa kasagaran. Bisan pa, ang mga korporasyon o pakigtambayayong nagkinahanglan sa negosyo nga magpasaka og buhis. Sa katapusan, ang mga negosyo sa panimalay gikinahanglan nga mobayad sa gibanabana nga buhis . Samtang ang usa ka amo mogamit sa buhis gikan sa imong kinitaan sa matag adlaw nga suweldo, isip usa ka tag-iya sa negosyo sa balay, kinahanglan nga imong ipadala ang gibana-bana nga pagbayad sa buhis upat ka beses sa usa ka tuig. Kung maghimo ka sa imong mga buhis, imong gibalewala ang imong gipadala sa susama kung giunsa nimo pagkuhaa kung unsa ang gibayad gikan sa usa ka amo.
Kung dili ka mobayad sa gibanabana nga mga buhis, apan ang imong buhis nga gibug-aton dili moubos sa $ 1,000, tingali maayo ra. Apan kung ikaw adunay utang nga $ 1,000 o labaw pa, mahimo nimong atubangon ang mga silot ug dugang bayad.
12) Unsa ang Buwis sa Pagtrabaho sa Kaugalingon ug kini ba dugang sa mga regular nga buhis nga akong ibayad sa katapusan sa tuig?
Oo kini lahi. Ang buhis sa self-employment gibayad ibabaw sa ubang mga buhis nga mahimo nimo nga utang. Kini ang bersyon sa self-employment sa FICA tax , nga sagad gibayran sa mga amo alang sa Social Security ug Medicare. Kini tungod sa imong pukot nga kita gikan sa pagtrabaho sa kaugalingon. Ang eskedyul sa Iskedyul C, ang imong software sa buhis, o usa ka propesyonal sa buhis makatabang kanimo sa paghimo sa kalkulasyon. Ang maayong balita mao nga ang katunga sa imong buhis sa kaugalingon nga trabaho mahimong deductible.
13) Mahimo ba nako isulat ang akong bayad sa seguro sa panglawas?
Kon nagtrabaho ka sa kaugalingon, pagbayad alang sa imong kaugalingon nga seguro sa panglawas ug adunay kaayohan sa pukot sa negosyo, mahimo nimong ibasura ang bug-os nga kantidad sa imong mga premium sa insurance sa panglawas ingon nga personal nga pagkunhod. Kon makaguba ka sa imong negosyo o makasinati sa usa ka kapildihan, mahimo pa nimo nga ibalewala ang imong mga premium nga insurance sa panglawas isip gasto sa medikal sa usa ka lainlaing bahin sa imong tax form.
14) Unsa man ang posibilidad nga ako mag-awdit?
Sumala sa SBA, wala pay 2 porsyento sa mga kita nga adunay kita gikan sa $ 25,000 ngadto sa $ 100,000 nga gi-audit. Kini moabot sa sobra sa 2 porsyento alang niadtong naghimo og dugang, ug mikunhod ngadto sa 1 porsyento alang sa mga wala'y $ 25,000. Ang kita lamang dili mao ang hinungdan sa mga pag-audit, busa gusto nimo nga likayan ang usa ka red flag nga audit (tan-awa ang mga pangutana # 8).
15) Unsay akong madahom kon ako mag-awdit?
Una, ang pag-flag alang sa pag-audit wala magpasabut nga adunay sayup. Ang IRS sulay nga pag-usisa mobalik ug itandi kini batok sa statistical nga mga lagda. O, kon adunay usa ka tawo nga imong nahimo nga negosyante nga anaa ubos sa pag-audit, ang imong pagbalik mahimo usab nga flag. Timan-i nga kon ikaw na-audit, ang IRS makontak kanimo pinaagi sa koreo, dili pinaagi sa telepono. Sa kadaghanan nga mga kaso, ang IRS maghangyo alang sa kasayuran sama sa mga resibo o mga troso. 25% lang sa IRS audits ang aktwal nga naglakip sa usa ka panaghisgot sa nawong sa nawong, ang laing 75% ang mga awdit sa mail. Bisan pa, kung ang impormasyon nga imong gikinahanglan nga ipadala sobra nga ipadala, makahangyo ka sa usa ka panagtagbo sa nawong nga nawong. Ang IRS magribyu sa imong impormasyon ug mohimo sa usa ka determinasyon mahitungod kon ikaw adunay utang o dili.
Disclaimer: Dili ako tax specialist o lisensyado nga tax attorney. Ang impormasyon nga gihatag dinhi kinahanglan gamiton isip usa ka giya sa kinatibuk-an. Alang sa mga piho nga mga pangutana mahitungod sa imong kaugalingong mga buhis, palihug mokonsulta sa espesyalista sa buhis o maghisgot sa opisyal nga mga publikasyon sa IRS.