Strategy sa Buwis alang sa Gamay nga Negosyo nga Makunhoran ang Imong Buhis nga Buwis
Hinumdomi nga ang pipila niini nga mga estratehiya magamit lamang sa mga tawo nga nagpadagan sa usa ka proprietorships o partnerships , kinsa nag-file sa ilang income tax gamit ang T1 personal income tax return .
( Ang Imong Unang Business Income Tax Return mogiya kanimo sa proseso sa paghuman niini nga pagbalik.)
8 Small Business Tax Strategies
1) Kanunay nga mangolekta og mga resibo alang sa mga kalihokan nga may kalabutan sa negosyo.
Ang pagdagan sa usa ka negosyo ang gikinahanglan sa panahon ug ang pipila ka mga negosyante dili mapugngan sa pagkuha o pagtuman sa mga resibo alang sa "gagmay" nga mga butang. Apan, ang bayad sa parkinganan sa pagsugat sa usa ka kliyente, ang "pipila ka mga" sulat nga imong gipadala, ang bag nga kape nga imong gikuha alang sa opisina - kining tanan nga gagmay nga mga butang mahimo nga makadugang sa usa ka tuig.
I-maximize ang imong dedikasyon sa buhis sa kinitaan pinaagi sa pagkolekta sa mga resibo alang sa tanan nimo nga gipamalit nga adunay o may negosyo nga may kalabutan ug pagrekord ug pag-file niini sa tukmang paagi.
Hinumdomi nga ang Canada Revenue Agency (CRA) dili kasagaran modawat sa mga pahayag sa credit card ingon nga pamatuod sa mga paggasto - kinahanglan nga imong ibutang ang imong orihinal nga mga resibo kung kini gihangyo sa CRA. ( Hangtud kanus-a ninyo kinahanglan nga huptan kini ?)
2) Pagdumala sa imong mga kontribusyon sa RRSP ug TFSA.
Ang Registered Retirement Savings Plan (RRSP) ug Tax Free Savings Accounts (TFSA) mao ang labing maayo nga Income Tax Deductions alang sa mga Small Owners Business, ilabi na sa mga proprietors o partners.
Kinahanglan nimo nga himoon ang maximum nga RRSP nga kontribusyon kada tuig depende sa gidaghanon sa imong kita nga nag-usab-usab matag tuig.
Ang savings sa buhis gikan sa usa ka RRSP nga kontribusyon gibase sa imong marginal tax rate ug tungod kay ang uban o ang tanan nga imong gitugot nga RRSP nga kontribusyon mahimo nga madala ngadto sa sunod nga katuigan nga mas maayo ka sa pagluwas sa mga RRSP nga kontribusyon sulod sa mga tuig diin imong gipaabut ang mas taas nga kinitaan.
Timan-i nga kon ang imong gamay nga negosyo nahimo nga usa ka korporasyon ang sitwasyon mas komplikado. Ang mga lebel sa kontribusyon sa RRSP gibase sa nakuha nga kita gikan sa sweldo, busa kon mopili ka nga makadawat sa pipila o tanan sa imong kinitaan sa dagway sa mga dividend nga kini makunhod o mawagtang ang imong RRSP nga kontribusyon. Tan-awa ang Business Salary o Dividend - Unsaon Nimo Pagbayad sa Imong Kaugalingon?
Sumala sa gipasabot sa ngalan, ang TFSA nagtugot kanimo sa pagsalbar sa mga kita sa savings ug investment gikan sa buhis. Ang kita ug ang pag-ila sa kapital gikan sa stocks, bonds, o ubang instrumento nga nagdala sa interes libre sa buhis sulod sa TFSA. Kon imo nang gipangayo ang imong RRSP nga mga kontribusyon ug nagkinahanglan sa usa ka buhis nga walay bayad nga pagbutang sa salapi o pamuhunan ang TFSA usa ka maayong pagpili.
3) Pahimusli ang imong pagkawala sa kapital.
Sa susama, kung ang imong negosyo adunay dili kapital nga kapildihan (gipasabut nga kung ang imong mga gasto molabaw sa imong kinitaan alang sa negosyo) sa bisan unsang tuig, hunahunaa kung kanus-a nimo mahimo gamiton kini nga kapildihan aron sa pagpakunhod sa imong income tax bill sa dili pa nimo kini gamiton.
Ang mga dili kapital nga kapildihan mahimong magamit sa pagbalanse sa uban pang personal nga kinitaan sa bisan unsa nga tuig sa buhis, mahimong dad-on balik sa tulo ka tuig, o dad-on sa unahan hangtud sa pito ka tuig. Mahimo mas makatabang kanimo ang pagdala sa imong dili kapital nga kapildihan aron mabawi ang buhis sa buhis nga imong gibayran, o ipadala kini sa unahan aron mabawi ang mas dako nga bayranan sa buhis sa umaabot kay sa paggamit niini sa tuig sa buhis nga nawala ang kapital. Tan-awa ang Mga Gastos sa Pag-claim sa Pagkawala sa Negosyo sa Buwis sa Canada .
4) I-maximize ang imong mga credit credits sa charitable income.
Ang mga charitable donation ngadto sa mga rehistradong charity sa Canada o uban pang mga kwalipikado nga nahimo makadawat kanimo nga tax credits . Apan nahibalo ka ba nga ang mga charitable donation nga sa kinatibuk-an nga $ 200 naghatag kanimo og labaw pa sa usa ka tax credit tungod kay kini gi-assess sa usa ka mas taas nga rate?
Aron mapadako ang imong mga credit credits sa charitable income, hunahunaa ang paghatag sa dugang sa mga nakarehistro nga mga charity nga imong gipili karong tuiga.
Kung maghimo ka og $ 30,000 sa kita ug nakahukom nga mohatag lamang sa 5% sa imong kita, ang mga swerte nga mga charity makaangkon og $ 1500. (Pagmatngon nga ang mga dili rehistradong Canadian charities, Amerikano nga mga charity, ug mga partido sa politika wala isipa isip mga charitable income tax deductions.)
5) I-maximize ang imong claim sa capital cost allowance (CCA).
Kadaghanan sa mga gagmay nga mga tag-iya sa negosyo sa Canada nasayud nga sa baylo nga ibasura lamang ang bili sa bisan unsa nga dili mausab nga kabtangan nga ilang naangkon nga gamiton sa ilang negosyo sa usa ka partikular nga tuig, gikinahanglan nila nga ibalhin ang kantidad sa dili maihap nga kabtangan sulod sa usa ka yugto sa mga tuig, pinaagi sa usa ka Capital Angkon sa Gasto sa Gasto.
Apan daghang mga tag-iya sa negosyo ang wala makahibalo nga dili nila kinahanglan ipangangkon ang Capital Cost Allowance sa tuig nga kini mahitabo - usa ka gamay nga estratehiya sa business tax nga imong magamit aron sa pagpakunhod sa imong income tax. Ang CCA dili usa ka mandatory tax deduction aron imong magamit ang ingon ka dako o gamay sa imong CCA nga pag-angkon sa usa ka partikular nga tuig sa buhis nga imong gusto; mahimo nimo nga dad-on ang bisan unsa nga wala magamit nga bahin sa unahan aron makatabang sa pagbalanse sa usa ka dako nga buhis sa kinitaan sa kinitaan sa umaabot Dili makatarunganon nga imong kuhaon ang imong bug-os nga Capital Cost Allowance claim deduction sa usa ka tuig nga ikaw adunay gamay o walay buhis nga kinitaan.
Ang laing bahin sa pag-angkon sa imong Capital Cost Allowance claim mao ang pagpalit (ug pagbaligya) sa imong mga kabtangan sa tukmang panahon . Gusto ka mopalit og bag-ong mga kabtangan sa dili pa matapos ang imong fiscal year ug ibaligya ang daan nga mga kabtangan human sa kasamtangan nga fiscal year.
Hunahunaa, usab, sa 50% nga lagda; sa tuig nga nakuha nimo ang usa ka asset, sa kasagaran moangkon lamang ang 50% sa Capital Cost Allowance nga kasagarang imong maangkon (ug sa pipila ka mga kaso, ang lagda nga magamit alang sa paggamit nagpasabut nga dili ka makaangkon sa Capital Cost Allowance hangtud sa ikaduha nga tuig sa buhis human nimo nakuha ang usa ka asset).
Pagkat-on sa tanan mahitungod sa pagkalkula ug pagkuha sa Capital Cost Allowance.
Mahimo usab nimong basahon ang Unsaon Pag-angkon sa CCA sa usa ka Vehicle nga Gipalit alang sa Paggamit sa Negosyo .
6) Bahini ang imong kita.
Kining gamay nga estratehiya sa negosyo sa buhis magpahigayon kanimo sa hingpit nga pagpahimulos sa mga kakulangan sa mga bayranan sa buhis. Kon mas taas ang imong kinitaan, mas taas ang imong bayranan sa buhis sa Canada. Pinaagi sa pagbalhin sa usa ka bahin sa imong kinitaan ngadto sa usa ka sakop sa pamilya nga adunay ubos nga kinitaan, sama sa usa ka kapikas o bata, mahimo nimong ikunhuran ang gilay-on nga tax rate sa imong kinitaan.
Kini usa ka talagsaon nga estratehiya sa buhis alang sa gagmay nga mga tag-iya sa negosyo nga adunay mga anak sa edad sa pagtungha sa post-secondary. Pananglit nga gigamit nimo ang imong 19-anyos nga anak nga babaye sa imong negosyo, nagbayad kaniya og suweldo nga $ 10,000. Tungod sa sukaranan nga personal nga buhis nga exemption, siya mobayad sa gamay nga buhis sa kinitaan, ug adunay usa ka nindot nga pugad-itlog aron makatabang sa pagbayad alang sa iyang edukasyon.
(Kon imong gibayran ang usa ka kinitaan nga parehas sa personal nga income tax exemption, dili siya mobayad sa buhis!) Ug sa kasamtangan, imong "gibuhian" ang $ 10,000 sa imong kinitaan sa tuig, nga nagpakunhod sa kantidad sa income tax nga imong utang sa kaugalingon. Basaha ang Income Splitting alang sa mga Business sa Canada aron makat-on pa.
Kung buot nimo nga gamiton ang usa ka sakop sa pamilya sa imong negosyo, hupti nga makatarunganon ang imong mga pag-angkon ug kompletoha ang tanan nga mga papeles sama sa imong paghatag trabaho sa bisan unsang empleyado o kontratista (ipa-invoice nila kamo sa trabaho). Ang pag-hire sa imong asawa / bana sa liboan ka mga dolyar sa usa ka bulan sulod sa pipila ka oras nga trabaho nga pagtubag sa telepono o pag-file usa ka sigurado nga paagi sa pagdani sa atensyon sa Canada Revenue Agency ug makuha ang imong mga pag-angkon nga gisalikway.
7) Pahimusli pag-ayo ang mga dedikasyon sa buhis sa kinatibuk-an nga mabatonan sa mga negosyo nga nakabase sa balay .
Gihimo ba nimo ang imong negosyo gikan sa imong panimalay? Kung dili, unsay nag-undang nimo? Bisag dili tanang negosyo angayan alang sa usa ka negosyo nga gipuy-an sa balay, ang mga negosyo nga nakabase sa balay adunay mga bentaha kon bahin sa income tax .
Gawas sa Business Use-of-Home nga pagbalibad , ang mga tag-iya sa negosyo nga nakabase sa balay mahimo nga mag-deduct sa usa ka bahin sa daghang mga balay nga may kalabutan sa mga gasto, sama sa kainit, kuryente, pagmentinar sa balay, mga materyal sa pagpanglimpyo ug insurance sa balay.
Kung ikaw ang tag-iya sa imong balay, mahimo usab nga ibasura ang bahin sa imong buhis sa propidad ug ang interes sa mortgage. 6 Mga Deduction sa Buhatan nga Gibase sa Puluy-anan nga Gibase sa Dili Ikaw Dili Gusto nga Mawala mohatag kanimo sa dugang nga kasayuran mahitungod niining mga potensyal nga mga pagbuhin sa buhis sa kinitaan.
8) Ilakip ang imong negosyo?
Usa ka rason nga daghang mga proprietor ug mga kauban ang naglakip sa ilang mga negosyo tungod sa mga bentaha sa pagpalista. Ang labing maayo nga nahibal- an niining mga buwis sa buhis mao ang Small Business Tax Deduction , diin ang kita sa mga kwalipikadong mga korporasyon nga gipanghiusa sa Canada gibuhian sa usa ka espesyal nga "gikunhoran" nga rate. Alang sa pribadong korporasyon nga kontrolado sa Canada nga nag-angkon sa pagkunhod sa gagmay nga negosyo, ang buhis nga buhis sa korporasyon nga 10.5%. Alang sa ubang mga matang sa korporasyon, ang buhis nga buhis sa katilingban sa korporasyon mao ang 15%.
Bisan pa, ang paglakip sa imong negosyo isip usa ka estratehiya sa buhis epektibo lamang kon ang imong negosyo igo na alang sa pagpasulod nga mapuslanon. Dili lamang kinahanglan nga adunay usa ka mahinungdanong kinitaan nga ibalanse ang mga gasto sa pag-incorporate apan kinahanglan nga andam nga mobiya sa igo nga kita sa negosyo sa korporasyon aron makabenepisyo gikan sa deferral sa buhis sa korporasyon.
Pananglitan, kung nag-operate ka sa usa ka negosyo ug ang ginansya sa korporasyon sa usa ka tuig nga $ 60,000, apan kuhaon mo ang $ 60,000 gikan sa korporasyon sa suweldo, ang imong $ 60,000 unya buhis sama sa imong personal nga (T1) nga kita nga mahimong karon, kini nga hinungdan walay kapuslanan. Angay ba Nimong Pabutangan ang Inyong Gamay nga Negosyo? nagpatin-aw sa kinatibuk-ang mga bentaha ug mga disbentaha sa pagsalmot.
Sugdi ang Pagbuhin sa Imong Buhis nga Buwis Karon
Samtang dili tanan niini nga mga estratehiya magamit alang sa matag gagmay nga negosyo, hinaut nga kini nga lista naghunahuna kanimo mahitungod sa pagplano sa buhis . Ang gidaghanon sa income tax nga imong gibayad dili usa ka hingpit nga gisulat sa bato. Adunay mga legal, usahay yano nga mga butang nga mahimo nimo aron sa pagpakunhod sa imong income tax bill - gagmay nga mga estratehiya sa buhis sa negosyo nga mahimo nimong sugdan karon.