Ang cash flow mao ang salapi nga nagalihok (nagaagay) sa sulod ug gawas sa imong negosyo sa usa ka bulan. Bisan kini daw usahay nga ang dagan sa salapi usa lamang ka paagi - gikan sa negosyo - kini modagayday sa duha ka mga paagi.
- Ang cash moabut gikan sa mga kustomer o mga kliyente nga nagpalit sa imong mga produkto o mga serbisyo. Kon ang mga kustomer dili mobayad sa panahon sa pagpalit, ang pipila sa imong cash nga pag-agum naggikan sa pagpangolekta sa mga account receivable .
- Ang cash mawagtang gikan sa imong negosyo sa porma sa pagbayad alang sa mga galastohan, sama sa abang o pagpautang, pagbayad sa binulan nga bayad, ug pagbayad sa buhis ug uban pang mga utang nga bayranan.
Hunahunaa ang 'cash flow' isip hulagway sa imong pagsusi sa imong account. Kon mas daghang salapi ang moabut kaysa mogawas, anaa ka sa usa ka "positibo nga cash flow" nga sitwasyon ug adunay igo nga pagbayad sa imong bills. Kon ang dugang nga cash mogawas kay sa pagsulod, namiligro ka nga mag-overdrawn, ug kinahanglan ka mangita og kwarta aron matabonan ang imong overdrafts. Mao kini ang hinungdan nganong ang mga bag-ong mga negosyo kasagaran nagkinahanglan sa kapital sa pagtrabaho, sa porma sa usa ka pautang o linya sa kredito, aron matabonan ang mga kakulang sa cash flow.
Cash vs. Real Cash
Alang sa pipila ka mga negosyo, sama sa mga restawran ug pipila nga mga retailer, ang cash tinuod nga kwarta - currency ug kwarta nga papel. Ang negosyo nagkinahanglan og salapi gikan sa mga kustomer ug usahay magbayad sa mga bayronon sa kwarta. Ang mga negosyo sa cash adunay usa ka espesyal nga isyu sa pagsubay sa cash flow, ilabi na tungod kay dili nila masubay ang kita gawas kung adunay mga invoices o uban pang mga papeles.
Ang mga negosyo sa salapi labi pa nga nameligro nga i- audit sa IRS .
Nganong Importante ang Cash Flow
Ang kakulang sa salapi mao ang usa sa pinakadako nga hinungdan nga ang gagmay nga mga negosyo napakyas. Ang Small Business Administration nag-ingon nga ang "dili igo nga cash reserves" usa ka nag-unang hinungdan sa mga startup wala magmalampuson. Gitawag kini nga "nahutdan sa salapi," ug kini mas dali nga makapahilayo kanimo kay sa bisan unsang butang.
Cash Flow sa Pagsugod sa usa ka Negosyo
Ang pag-atubang sa mga isyu sa cash flow mao ang labing lisud kung ikaw nagsugod sa usa ka negosyo. Daghang mga galastohan ug kwarta ang nanggawas nga dali. Ug tingali walay baligya o mga kustomer nga nagbayad kanimo. Kinahanglan nimo ang uban pang mga temporaryo nga tinubdan sa salapi, sama sa pinaagi sa usa ka temporaryo nga linya sa kredito, aron ikaw makapadayon sa positibo nga kahimtang sa cash flow.
Cash Flow sa usa ka Seasonal nga Negosyo
Ang cash flow ilabi na nga importante alang sa mga seasonal nga mga negosyo - kadtong adunay dako nga pagsaka sa negosyo sa nagkalainlaing mga panahon sa tuig, sama sa holiday nga negosyo ug mga negosyo sa ting-init. Ang pagdumala sa dagan sa salapi niining matang sa negosyo malisud, apan mahimo kini, uban sa kakugi.
Cash Flow vs. Profit
Posible nga ang imong negosyo makaganansya, apan walay salapi. Sa unsang paagi kana mahitabo? Ang mubo nga tubag mao nga ang ganansya usa ka konsepto sa accounting, samtang ang cash, sumala sa nahisgutan sa ibabaw, mao lamang ang kantidad sa business checking account. Mahimo ka makaangkon og mga kabtangan, sama sa mga utang nga kuwarta (ang salapi nga giutang sa imong mga kustomer) apan kung dili ka makolekta kung unsay utang, wala ka'y kwarta.
Ang imong accounting system mahimo usab nga nagpakita sa usa ka kalainan tali sa salapi ug ganansya. Kung ang imong negosyo nag-agi sa accrual accounting, imong giila ang kinitaan sa dihang gipadala ang invoice, bisan pa wala gibayad ang kustomer.
Sa kini nga kaso, mahimo ka nga magpakita og kaayohan apan wala ang salapi.
Unsaon Pag-analisar sa Cash Flow
Ang pinakamaayo nga paagi sa pagsubay sa cash flow sa imong negosyo mao ang pagdagan sa cash flow report.
Ang usa ka cash flow nga pahayag nagatan-aw sa pagbag-o sa salapi (sa kini nga kaso, ang imong pagsusi sa imong account), gikan sa nagkalainlain nga mga kalihokan sa negosyo ug nagdugang o mikunhod sa ubang mga account sa balanse sa negosyo.
Pananglitan:
- Unsa ang mahitabo sa cash kon ang usa ka customer mobayad sa usa ka bill?
- Unsa ang mahitabo sa cash kon ang imong negosyo gipalit suplay?
- Unsay mahitabo sa cash kon mopalit ka og computer?
- Unsa ang mahitabo sa cash kon ikaw mobayad sa usa ka empleyado o independent contractor?
Usahay, kinahanglan nimo nga masubay ang cash flow sa matag semana, tingali bisan usa ka adlaw-adlaw nga basehan.
AngBalance nagsugyot:
Ang dali ug sayon nga paagi sa paghimo sa pag-usisa sa cash flow mao ang pagtandi sa kinatibuk-an nga wala mabayri nga mga gipamalit ngadto sa kinatibuk-ang halin tungod sa katapusan sa matag bulan. Kon ang kinatibuk-an nga wala mabayri nga mga gipamalit mas dako pa kay sa kinatibuk-ang baligya nga mga baligya, kinahanglan nimo ang paggasto og dugang nga cash kay sa imong madawat sa sunod nga bulan, nga nagpakita sa posible nga problema sa cash flow.
Aron magkalot pa kini nga pahayag:
1. Sa katapusan niining bulana, tan-awa ang imong kinatibuk-ang halin.
2. Idugang ang mga gipamalit nga imong nahimo nga kinahanglan pa nga ibayad.
3. Ang kalainan mao ang kinahanglan nimo nga dad-on isip kita nga magpabilin bisan.
Kon kining binulan nga kakulang sa cash nagpadayon sulod sa pipila ka mga bulan, ikaw magkadugang ug dugang sa luyo.
Ang imong accounting software kinahanglan adunay usa ka cash flow nga pahayag ingon nga usa sa mga standard nga mga taho, o ang imong accountant makadagan niini alang kanimo. Basaha ang dugang bahin sa pipila ka mga solusyon sa mga problema sa cash flow.