Unsa ang Kinahanglan Nimong Mahibal-an Mahitungod sa mga Balaod sa Anti-Money Laundering
Unsa ang Pagpanglimpyo sa Salapi?
Sa yanong pagkasulti, ang pagpanglimpyo sa salapi mao ang mga transaksyon ug mga kalihokan nga gigamit sa pagtago sa tinuod nga tinubdan sa salapi.
Sa daghang mga kaso, ang usa ka "ilegal nga negosyo" (sama sa tawag sa IRS niini) nagsulay sa paghimo sa hugaw nga kwarta (gikan niining mga ilegal nga mga kalihokan, sama sa usa ka drug deal, pananglitan) tan-aw nga lehitimo - limpyo, Busa ang salapi "nahubog."
Ang Business Outsider nag ingon nga ang pagpanglangkub sa salapi usa ka internasyonal nga problema.
Gikan sa dunot nga mga politiko ug kartel sa droga sa mga paglimbong sa buhis ug alimony nga deadbeats, labaw ka daghan ang naghimo niini.
Giunsa Paglabay sa Salapi?
Ang prinsipyo sa money laundering mao ang pagkuha sa kwarta ngadto sa pinansyal nga sistema nga dili ibutyag ang tinubdan sa salapi. Himoa nga ang usa ka tawo adunay salapi gikan sa iligal nga deal. Ang tawo naningkamot sa pagbayad sa kwarta aron ang kwarta makasulod sa sistema sa panalapi nga dili na ipahibalo kung asa kini gikan.
Giunsa nga ang salapi nga nalabhan kasagaran naglihok sulod sa tulo ka yugto nga proseso alang sa laundering money. Sa unang yugto (placement), ang "hugaw" nga kwarta gipailaila sa sistema sa panalapi, kasagaran sa gagmay nga mga deposito.
Sa ikaduhang yugto (layering), ang salapi gibahin o gipanghatag. Ug sa ikatulong yugto (pagsagup), ang salapi gipasulod pag-usab sa ekonomiya ug kini gigamit sa pagpalit sa mga butang nga dagkong tiket sama sa mga balay o negosyo.
Ngano nga ang Pagpanglimpyo sa Salapi usa ka Krimen?
Samtang kini daw dayag, ang pagpanglimpyo sa kwarta mao ang kriminal nga kalihokan tungod sa daghang mga hinungdan.
Ang IRS usa ka federal nga ahensya nga gitahasan sa pagsubay niining mga kadaugan, ilabina tungod kay kini nga kita wala buhis. Bisan ang illegal nga kadaugan mahimo nga mabuhisan, ingon nga nahibal-an ni Al Capone niadtong 1930, sa dihang siya nakombikto sa paglikay sa buhis.
Mas seryoso pa kay sa paglikay sa buhis, ang US Treasury nag-ingon
Ang pagpanglangkub sa salapi nagpahapsay sa usa ka nagkalain-laing seryoso nga nagpahiping kriminal nga mga kalapasan ug sa katapusan nagbahad sa integridad sa sistema sa panalapi.
Dili ang labing gamay niining mga krimen mao ang pagpayuhot sa droga ug terorismo, busa gikinahanglan alang sa gobyerno sa US ug sa ubang mga gobyerno nga mahimong hugot sa mga launderers sa salapi.
Unsa ang Balaod sa Pagpanguha sa Salapi?
Duha ka balaud sa US ang direktang nalangkit sa mga paningkamot nga mapugngan ang mga kalihokan sa laundering salapi. Ang Bank Secrecy Act of 1970 naglakip sa mga gikinahanglan alang sa mga bangko ug mga institusyon sa pinansya sa pagreport sa pipila ka matang sa mga transaksyon, ug mga dagkong transaksyon sa salapi.
Niadtong 1986, gipasa sa Kongreso ang Money Laundering Control Act nga naghimo sa pagpanglimpyo sa salapi sa piho nga krimen sa pederal. Kini nagdili sa piho nga kriminal nga mga buhat nga may kalabutan sa mga transaksyon sa panalapi (gipahayag nga lapad kaayo) nga naningkamot sa pagtago kon diin gikan ang pundo, kinsa nanag-iya sa mga pundo, o kinsa ang nagkontrolar niini. Kini nga balaod mahimong mag-prosecute sa mga kalapasan nga walay minimum nga transaksiyon.
Mas bag-o nga mga balaud ang gipatuman sa mga bangko nga adunay mas hugot nga mga regulasyon ug gikinahanglan alang sa pag-ila sa mga kustomer sa bangko.
Unsa ang Mahitungod sa mga Transaksyon sa Panalapi Diha sa US?
Ang mga tiglalang sa salapi kasagaran magtrabaho uban sa mga account sa baybayon (mga bank account sa gawas sa US) Aron mapugngan ang mga paningkamot sa pagtago sa salapi sa gawas sa nasud, si bisan kinsa nga adunay mga asset sa kadagatan kinahanglan nga motaho niini ngadto sa IRS. Ang may kalabotan nga balaod gitawag nga FATCA (ang Foreign Account Tax Compliance Act). Kini nga balaod nagkinahanglan sa pagtaho sa dako nga mga langyaw nga mga kabtangan, nga adunay mga minimum nga gibutang depende sa imong tax filing status. Kung ang imong mga langyaw nga mga kabtangan ubos sa minimum, dili kinahanglan nga magpasaka sa usa ka taho alang sa tuig sa buhis sa pangutana.
Unsa man ang akong buhaton aron pagtuman sa Balaod sa Anti-Money Laundering?
Bisan kon ang imong negosyo dili usa ka bangko ikaw mahimo nga biktima sa usa ka pamaagi sa pagpanglapas sa salapi.
Kung ang imong negosyo adunay dako nga kantidad sa transaksyon (gikan sa mga pagbaligya sa ekipo o mga transaksyon sa real estate), o kung daghan kaayong negosyo sa kwarta (usa ka restaurant, pananglitan), angay nimong mahibal-an kung asa gikan ang salapi sa imong negosyo. Kini nga prinsipyo, sa industriyalisado sa bangko, gitawag nga "Pagkat-on sa Imong Nasud."
Sa piho, ang federal nga balaod naghangyo kanimo sa pagreport sa bisan unsang dagkong transaksyon sa cash nga $ 10,000 ngadto sa IRS. Adunay usa ka piho nga porma nga kinahanglan nimo gamiton sa pagtaho niini nga mga transaksyon - Porma 8300. Timan-i kini mao ang mga transaksyon sa cash, nga dili matukib pinaagi sa sistema sa panalapi.