Kini Disyembre. Andam Ka ba nga Isul-ob ang Imong Estratehiya sa Investment?
Tax Planning Tips alang sa Tuig 2017
Siguroha nga imong nasabtan kung unsa nga buhis o mga bayranan sa buhis ang magamit ngadto sa kita nga imong nahibal-an sa dili pa ikaw magbaligya sa bisan unsang pamuhunan Ang mosunod nga mga buhis anaa sa epekto sa 2017:
- Ang ordinaryong buhis sa buhis sa tuig 2017 adunay taas nga rate nga 39.6 porsyento alang sa labing taas nga nakuha.
- Ang taas nga termino sa kapital nga makuha adunay taas nga tax rate nga 20 porsyento. Adunay tulo ka mga long-term capital gains tax rates: 0 porsento, 15 porsyento, ug 20 porsyento. Ang 20-porsyento nga top rate alang sa mga anaa sa 39.6 porsyento nga tax bracket.
- Ang mga kwalipikado nga mga dibidendo gibuhisan sa taas nga termino nga mga bayranan sa buhis sa kapital.
- Ang kinitaan sa pamuhunan ubos sa net investment income tax sa gikusgon nga 3.8 porsyento sa tuig 2017. Kini nga surtax sa kita sa pamuhunan makaapekto sa mga tawo nga nakapasibo sa kinatibuk-ang kita nga kapin sa $ 200,000 kon sila dili minyo o labaw sa $ 250,000 alang sa mga magtiayon.
Ang paghiusa sa capital gains income tax ug ang net investment income tax o NIIT, ang mga investors mahimong makaatubang sa marginal tax rate nga 23.8 porsiento sa mga dugay nga nadawat ug kuwalipikadong mga dividends.
Kana nga 20 porsyento alang sa income tax plus 3.8 percent alang sa NIIT. Sa kasukwahi, ang mga short-term nga mga ganansya, dili kuwalipikadong mga dividends, ug ang interes mahimo nga buhis nga taas nga 43.4 porsyento. Mao kana ang kinatibuk-ang kita sa tax rate nga 39.6 porsiento ug 3.8 porsyento alang sa NIIT.
Susiha ang Imong Base nga Mga Setting sa Pagreport
Ang mga kompaniya sa Broker nagsugod pagtaho sa basehan nga basehan sa mga produkto sa pamuhunan ngadto sa IRS, ingon man sa mga account holders, sa Form 1099-B sa tuig 2011.
Ang basehan nga pagtala sa basehan gipalapad ngadto sa mga share sa mutual fund ug mga stock nga gipalit pinaagi sa dividend reinvestment nga programa sa 2012. Sa tuig 2013, ang bag-ong naangkon nga mga tono, mga nota, mga palaliton ug mga derivatives ang nasakop ubos sa mga kinahanglanon sa pag-report sa basehan.
Ang mga tigpamuhunan kinahanglan nga moribyu sa ilang mga gibug-aton sa gibug-aton sa basehan sa website sa ilang broker. Mahimo nimong gamiton ang lain nga pamaagi kay sa pamaagi sa default sa broker. Itandi ang data sa imong broker sa imong kaugalingon nga mga rekord aron sa pagsiguro nga ikaw adunay tanan nga datos nga imong gikinahanglan aron maandam ang imong tax return.
Ikonsiderar ang Rebalancing sa imong Portfolio pinaagi sa Type Tax
Ang mga pagpamuhunan nga makahatag og ordinaryong kinitaan mahimo nga mas maayo pa sa sulod sa mga tax-deferred nga mga plano, ug ang mga pamuhunan nga makahatag og taas nga tagal nga mga kadaugan mahimo nga makahimo sa labaw nga labing maayo nga mga resulta sa buhis sa mga buhis sa buhis. Tungod kini sa mas ubos nga mga buhis sa buhis nga magamit sa dugay nga mga kadaugan ug kabahin sa usa ka estratehiya sa buhis nga gitawag og placement asset.
Pagbaligya sa Pagkawala sa Puhunan
Kini nga taktika nagpadali sa pagkawala sa kasamtangan nga tuig. Ang pagkawala sa kapital mahimo makabawi sa total capital gains. Kung ikaw adunay usa ka net capital loss alang sa tuig, ang $ 3,000 nga pagkawala mahimo nga magamit sa pagbalanse sa imong uban nga kita sa 2017. Ang bisan unsang kapital nga kapildihan nga sobra niining tinuig nga limit mahimo nga madala ngadto sa mosunod nga tuig.
Kon ikaw nagbaligya sa samang pagpamuhunan sulod sa 30 ka adlaw sa dili pa o pagkahuman sa pagbaligya sa usa ka pamuhunan sa usa ka kapildihan, bisan pa niana, ang imong kapildihan awtomatik nga ibalewala ubos sa paghimo sa paghugas sa paghugas.
Pagbaligya sa mga Winning Investments
Kini nga taktika nagpadali sa kita ngadto sa kasamtangan nga tuig ug kini maayo kon ang usa ka mamumuhunan nagpaabut nga ang iyang rate sa buhis sa kasamtangan nga tuig mas ubos kay sa iyang buhis sa mosunod nga tuig. Mahimo usab ibaligya sa mga mamumuhunan ang mapuslanon nga mga posisyon aron makasuhop sa mga kapildihan sa kapital gikan sa nangaging mga tuig. Ang kalisud sa niini nga taktika mao nga ang pagpadali sa kita usab nagpadali sa buhis. Ang mga tigpamuhunan sa 10 porsyento ug 15-porsyento nga mga tax bracket tingali gusto maghunahuna nga ibaligya ang mapuslanon nga mga long-term investments aron maka-lock sa zero percent tax rate sa capital gains. Ang mga tigpamuhunan nga anaa sa 39.6-porsyento nga tax bracket mahimo nga maghunahuna sa epekto sa 20-porsyento nga tagal nga tax rate sa matag-usa ug sa 3.8 ka porsyento nga surtax sa dili pa modesisyon nga ibaligya.
Pagpasuso sa mga Kapildihan Uban sa Kadaogan
Kini nga taktika nagtugot sa mga tigpamuhunan nga mabawi ang mga ganansya gikan sa pipila ka pamuhunan nga adunay mga pagkawala gikan sa uban. Nahibal-an kini nga pagkawala sa pag-ani ug ang tumong mao ang pagsulay sa pagpakunhod sa kinatibuk-ang epekto sa pagbaligya sa pamuhunan sa usa ka kaayohan pinaagi sa dungan nga pagbaligya sa pamuhunan sa mga pagkawala. Kini usa ka hybrid nga taktika nga nagpadali sa kinitaan ug nagpadali sa mga kapildihan sa paghimo sa pinakagamay nga posible nga epekto sa buhis sa kasamtangan nga tuig. Kini nga taktika dili lamang pagpaubsan sa net gains nga gipahamtang sa buhis sa kinitaan, apan kini usab nagpakunhod sa net nga kadaugan ubos sa 3.8-porsyento nga net investment income tax.
Pagdeterminar sa mga Kapildihan Hangtud sa sunod nga tuig
Ang mga taxpayers sa kasagaran dili makit-an ang ilang mga kaugalingon sa usa ka posisyon sa pagsanta sa mga kapildihan sa pamuhunan tungod kay ang tax code aduna'y probisyon alang sa pagdala sa sobra nga kapildihan sa kapital ngadto sa umaabot nga tuig. Ang panahon sa pagbaligya sa mga dili mapuslan nga mga pamuhunan mahimong maabusaran sa imong estratehiya sa pamuhunan kay sa mga pagsukitsukit sa buhis.
Pagdili sa mga Kadaugan Hangtud sa sunod nga tuig
Ang pagpahigayon sa pagbaligya sa usa ka mapuslanon nga pagpamuhunan mahimo nga makahimo sa duha ka mga butang: Kini nagdaot sa kita ngadto sa laing tuig, ug mahimo nimong mapugngan kini sa igo nga panahon nga makabaton og buhis sa gipili nga taas nga termino nga kapital nga ganansya imbis nga usa ka hamubo -kon sa ordinaryong mga bayranan sa buhis. Ang mga dugay nga nakaangkon nga mga ganansya mao ang nakuha gikan sa mga pamuhunan nga imong gihimo sulod sa sobra sa usa ka tuig. Ang pag-defer sa mga ganansya mahimong makamugna og gamay nga bayranan sa buhis alang sa mga magbubuhis kinsa nagpa-abot sa mahinungdanong pagkunhod sa ilang kinitaan sa sunod nga tuig tungod kay ang mga magbubuwis sa 10-porsyento ug 15-porsyento nga mga tax bracket adunay 0-porsyento nga rate sa long-term gains.
Pagplastar sa Buwis nga ang pagkawala sa Capital. Mga Carryover
Ang mga tigpamuhunan makagamit sa ilang mga kapital nga pagkawala sa kapital aron mabawi ang kapital nga nakab-ot. Ang kapildihan sa pagkawala sa kapital mahimo nga labaw nga bililhon alang sa mas taas nga mga tawo nga mga tawo nga ubos sa net investment income tax. Ang mga mamumuhunan tingali gustong motimbang sa mga benepisyo sa pagbiya sa pipila ka mga carryovers alang sa ulahing mga tuig kon itandi sa usa ka estratehiya diin ang mga kapildihan masuhop dayon kutob sa mahimo.