Mga Pangutana sa Pagpangandam sa Pagnegosyo ug Pagpangutana sa Negosyo

01 - Kinahanglan Ko ba Pag-file sa Business Tax Return?

Ang tubag kanunay "YES." Kung adunay kita ug dili makabayad sa income tax return, mahimo nimong makuha ang multa ug mga silot gikan sa IRS. Bisan kon ang imong negosyo adunay usa ka kapildihan, kinahanglan imong i-report kana nga pagkawala. Ang usa ka pagkawala sa negosyo mahimong makatabang kanimo tungod kay kini makapakunhod sa imong kinatibuk-ang kita sa imong personal nga tax return.

Kinahanglan mong i-report ang tanan nga kinitaan sa negosyo, lakip na ang kinitaan nga nataho sa Form 1099-MISC isip usa ka independenteng kontraktor, sa imong personal nga tax return. Busa makatarunganon ang pagkuha sa gitugot nga pagkunhod sa pagkunhod sa imong buhis nga buhis. Dili kinahanglan nga usa ka "tinuod" nga negosyo; kinahanglan lang nga mag-operate ka sama sa usa ka negosyo, ibutang ang negosyo ug personal nga mga rekord nga bulag, ug ipakita nga naningkamot ka nga makaganansiya.

Basaha ang dugang kon unsaon paghimo sa usa ka yano nga negosyo aron mapahimuslan ang mga benepisyo sa negosyo sa buhis.

02 - Mahimo ba Akong Paggamit sa Software sa Buhis sa Pag-andam sa Pagbalos sa Buhis sa Negosyo?

Ang software sa buhis naka-focus sa personal tax returns, apan ang kadaghanan sa mga top tax software programs adunay mga bersyon nga naglakip sa Schedule C (alang sa mga proprietorships ug single-member LLCs). Ang uban usab adunay mga bersyon nga mogiya kanimo sa proseso sa pag-andam sa pagtambayayong ug korporasyon tax returns. Susiha ang mga detalye alang sa brand sa software ug ang bersyon aron masiguro nga ang porma nga imong gusto gilakip.

03 - Nagkinahanglan ba ko og CPA sa Pag-andam sa Pagbalik sa Buhis sa Negosyo?

Kon ikaw adunay usa ka yano nga tax return sa Schedule C, mahimo nimo nga magamit ang tax software o kompletuhon ang porma sa imong kaugalingon, kung nahibal-an nimo kung unsa ang imong gibuhat. Apan komosta kon may gimingaw ka? Ang pagkawala sa usa ka mahinungdanon nga pagkunhod makagasto ka sa salapi ug makahimo kanimo nga mobayad sa mas taas nga mga buhis.

Ayaw kalimti nga kinahanglan mo usab nga makompleto ang Schedule SE alang sa mga buhis sa self-employment ug i-apil ang mga buhis sa imong personal nga tax return.

Ang mga preparer sa buhis sa dako nga walk-in tax preparation nga mga kompaniya dili kaayo pamilyar sa mga buhis sa negosyo kay sa personal nga porma sa buhis. Mahimo nga sila nahibal-an sa Iskedyul C, apan dili ang pag-uswag o korporasyon pagbalik.

Komplikado ang pagpa-uswag sa mga partnership ug korporasyon. Naglakip kini sa pag-andam og usa ka separado nga tax return alang sa negosyo ug unya usa ka K-1 alang sa matag shareholder o partner. Ug adunay daghang mga lit-ag sa agianan.

Makita nimo ang usa ka CPA o makakuha og tabang gikan sa usa ka kwalipikado nga taxpayer sa negosyo, sama sa usa ka Enrolled Agent . Sa bisan unsang kahimtang, kini kasagaran nga angayan sa salapi aron makakuha og tabang sa usa ka tax return sa negosyo.

04 - Unsaon Nako Pagpamat-od ang Akong Kita sa Negosyo?

Sa dili ka pa mag-andam sa imong tax return sa negosyo, kinahanglan nimo nga ibutang ang usa ka pahayag sa income, nga sagad gitawag nga "P & L" o pahayag sa ganansya ug kapildihan. Kini nga pahayag naglista sa tanang mga tinubdan sa kita sa negosyo, dayon nagpakita sa tanan nga mga galastohan. Ang kita nga minus nga mga galastuhan parehas nga pukot. Kinahanglan mo usab ilakip ang barter income sa imong tax return sa negosyo.

Kung ikaw nag-andam sa usa ka tax return sa negosyo alang sa usa ka negosyo nga naghimo o nagbaligya sa usa ka produkto, kinahanglang imong ilakip ang usa ka bili sa pagkalkula sa mga baligya sa baligya , aron ipakita ang pagbag-o sa bili sa mga butang sulod sa tuig.

05 - Ang Mga Gasto sa Negosyo ba Maibugho? Giunsa Nako Pagkahibalo Unsa ang Dili Mabuntog?

Hapit tanan nga mga galastuhan sa negosyo nga tax deductible, basta:

• Mahimo nimong pamatud-an nga ikaw anaa sa usa ka lehitimo nga negosyo ug naningkamot nga makaganansiya, ug
• Mahimo nimo mapamatud-an ang katuyoan sa negosyo alang sa matag gasto.

Ang pagtipig sa maayo nga mga rekord mao ang yawe sa pagwagtang sa galastuhan sa negosyo. Ang labing komon nga sayop nga gihimo sa mga tag-iya sa negosyo wala magtipig sa mga rekord alang sa agianan sa negosyo ug alang sa mga gasto sa pagkaon ug kalingawan .

Ang uban nga mga galastohan dili mahimong mapasagdan tungod sa usa ka negosyo tungod kay ang IRS wala maghunahuna kanila nga mga lehitimong gasto sa negosyo. Pananglitan, ang mga kontribusyon sa politika, mga multa ug mga silot, ang pagkamiyembro sa usa ka social o sports club, ug ang gasto sa pagpa-abut dili mapakunhod. Basaha ang dugang bahin sa mga galastuhan sa negosyo nga dili mapakunhuran .

06 - Kinahanglan ba Akong Mobayad sa Buwis sa Self-Employment?

Ang matag magbubuhis nagbayad sa buhis sa Social Security ug Medicare sa kita. Ang mga empleyado mobayad niini nga buhis (gitawag nga FICA tax) pinaagi sa paghupot, ug ang ilang mga amo nagbayad sa laing katunga sa gikinahanglan nga kantidad sa buhis. Ang mga self-employed nga mga indibidwal nagbayad sa kinatibuk-ang kantidad niini nga buhis (gitawag og SECA Tax) pinaagi sa pagbayad sa buhis sa self-employment sa net nga buhis nga kita sa ilang negosyo.

Aron mahibal-an kon kinahanglan ba nga mobayad sa buhis sa self-employment, kinahanglan mahibal-an kung empleyado ka o tag-iya sa negosyo. Kung ikaw ang nanag-iya ug nagdagan sa usa ka gamay nga negosyo, ikaw usa ka tag-iya sa negosyo ug ikaw nagbayad sa buhis sa self-employment. Ang mga miyembro sa Partners ug LLC gilakip niini nga kategoriya.

Kung ikaw usa ka shareholder o officer sa usa ka korporasyon, ikaw usab usa ka empleyado, ug imong gibayaran ang FICA tax sa imong sweldo. Wala ka nagbayad sa buhis sa self-employment.

Ang Social Security nga bahin sa buhis sa self-employment, sama sa buhis sa Social Security nga gibayad sa mga empleyado, nagdugang sa imong eligibility alang sa mga benepisyo sa Social Security sa imong pagretiro o kung ikaw nahimong baldado.

07 - Giunsa nga ang Buwis sa Akong Negosyo Makaapekto sa Akong Personal nga Pagbalik sa Buhis?

Ang imong bahin sa buhis sa negosyo gilakip sa imong personal income tax return, depende sa matang sa negosyo nga imong gipanag-iya.

Ang gagmay nga mga tag-iya sa negosyo nag-file sa usa ka Schedule C alang sa matag negosyo nga ilang gipanag-iya, ug ang net nga kita gikan niini nga Iskedyul C moadto sa linya 12 sa unang pahina sa imong personal nga tax return. Busa, ang kita gikan sa imong negosyo direkta nga mapasaylo kanimo, sa sama nga gikusgon sa imong uban nga kinitaan.

Ang mga tag-iya sa pakigtambayayong (apil ang mga membro sa multiple-member LLCs nga pag-file isip partnerships) nakadawat og iskedyul nga K-1 nga nagpakita sa ilang bahin sa tax liability sa partnership. Ilista ang kita sa K-1 nga gilakip sa income tax return sa matag kasosyo ug buhis uban sa uban nga mga tinubdan sa kita.

Sa sama nga paagi, ang mga tag-iya sa mga korporasyon ug S nga mga korporasyon nakadawat usab sa Iskedyul K-1 nga nagpakita sa ilang bahin sa kita gikan sa korporasyon, ug ang kita sa K-1 gilakip sa ilang personal nga tax returns.