Kahulugan sa Pagpanglimpyo sa Salapi
Aron mahimong pundasyon alang niining artikuloha, kinahanglan nimong masabtan kung unsa ang laod sa salapi. Sumala sa Investopedia:
"Ang proseso sa paghimo sa dagway nga dako nga kantidad sa salapi nga nakuha gikan sa seryoso nga mga krimen, sama sa pagpamaligya sa droga o kalihokan sa terorista, naggikan sa usa ka lehitimo nga tinubdan."
Kon sa unsang Paagi ang Pagpangdagit sa Buhat
Ang usa ka pamaagi sa tradisyonal nga money laundering nagtrabaho nga sama niini. Si Jim ug Nathan nakiglambigit sa pagbaligya sa iligal nga droga, ug adunay dagkong cash flow nga moabot. Makuyaw ug binuang ang pagpabilin nga kwarta sa palibot, mao nga kinahanglan nila ang usa ka paagi aron makuha ang kwarta sa usa ka bangko nga walay pagtahud.
Ang industriya sa bangko gikinahanglan sa gobyerno sa pagtaho sa bisan unsa nga cash nga deposito sa IRS. Ang bangko mahimo usab nga motaho sa bisan unsa nga kadudahan nga mga deposito sa salapi, sama sa kanunay nga daghang kantidad sa salapi o mga kustomer nga nagtipig sa dakong kantidad sa salapi sa luwas nga deposit box. Kini nga mga taho sa IRS mao nga ang ilegal nga mga operasyon mahibal-an, ug aron maseguro nga ang mga negosyo nagbayad sa buhis.
Busa ang mga tawo nga nagdagan sa mga iligal nga operasyon nagkinahanglan og usa ka paagi sa pagkuha sa kwarta ngadto sa bangko, diin kini luwas, nga dili mawala ang bangko. Bisan unsa nga dako nga kantidad sa salapi, o kanunay nga dagkong cash nga deposito sa kasagaran dili makuha sa legal nga paagi. Gibuksan ni Jim ug Nathan ang usa ka lehitimong negosyo diin ang salapi kanunay nga nag-agay sama sa usa ka restaurant, nail salon, car wash, ice cream shop, coffee shop, o gas station.
Kini nga mga negosyo gitawag nga "atubangan" alang sa laundering money.
Busa sa diha nga si Jim ug Nathan nagsumiter sa cash deposits ngadto sa bangko matag adlaw gikan sa ilang mga lehitimong negosyo, sila nagdugang og usa ka gamay nga sobra nga salapi gikan sa ilang mga ginabaligya nga droga ngadto sa deposito nga bag, ug ang ilang mga hugaw nga salapi gikan sa mga druga gisagol sa "limpyo nga salapi" gikan sa lehitimo nga restaurant o nail salon. Dinhi diin ang termino nga money laundering nagagikan. Sa hinay-hinay, ang hugaw nga salapi moadto sa bangko nga gisagol sa kwarta gikan sa ubang mga negosyo. Busa ang hugaw nga salapi daw limpyo.
Kon sa unsang paagi ang Money Laundering Works sa eBay
Tungod kay kita nagpuyo sa usa ka elektronik nga katilingban, ang mga pamaagi sa pagpanglangkub sa kwarta nagpaingon sa internet. Gi-obserbahan ang mga halin sa online. Ang Paypal nagpadala sa mga tigbaligya sa usa ka 1099K kon kining duha ka mga kondisyon natuman:
- $ 20,000 sa halin
- 200 ka mga butang ang gibaligya
Busa ang ubang mga tigbaligya gawasnon nga nakadawat og dokumento sa buhis gikan sa gobyerno. (Ang mga tigbaligya sa eBay kinahanglan nga motaho sa tanan nga kita gikan sa ilang negosyo bisan pa kon kini nga porma madawat o dili.) Busa ang pipila ka mga baligya sa eBay mahimo nga magpabilin sa ilawom sa radar, busa isulti.
Ang usa ka paagi nga ang mga walay prinsipyo nga mga tawo nga naningkamot nga makig-uban sa hugaw nga kwarta mao ang pagbutang og peke nga mga listahan sa eBay. Kini usa ka tinuod nga transaksyon, apan ang bili sa kasagaran napalapdan tungod sa matang sa butang, ug ang bili sa presyo dili makatarunganon.
Usa sa maong pamaagi mao ang paggamit sa mga tape sa Disney Black Diamond VHS , apan mahimo kini sa bisan unsang butang. Ania ang paagi niini.
Ingnon ta nga si Jim adunay usa ka kustomer nga gustong mopalit og butang nga ilegal, sama sa mga droga, kinawat nga kabtangan, o mga hinagiban. Imbis maghimo og transaksyon nga kwarta, nga delikado ug binuang, si Jim nagsulti sa iyang customer nga iyang ibutang ang usa ka listahan sa eBay alang sa usa ka partikular nga aytem sa usa ka dako kaayo nga presyo, sama sa tape sa Disney Black Diamond VHS. Dayon ipadala niya ang usa ka link sa butang ngadto sa kliyente. Gitawag kini nga "prearranged sale." Busa ang video mahimong gipalit sa $ 5,000. Tungod kay kini nga mga VHS tapes sa Disney wala'y bili, wala'y usa nga mopalit sa butang, ang kliyente ni Jim mopalit niini, ang kwarta moagi sa Paypal. Dugang pa, ang eBay makakuha sa ilang bayad aron sila malipayon, ug ang Paypal nakakuha sa bayad nga 3 porsyento.
Gipadala ni Jim ang usa ka kahon nga bato o usa ka dili importante nga butang ngadto sa address sa kliyente ug walay usa nga mas maalamon.
Sa diha nga ang transaksyon nahitabo sa eBay, ug ang salapi anaa sa asoy ni Jim, siya nakigtagbo sa iyang kliyente aron sa pagluwas sa aktwal nga mga butang nga mahimo na usab nga mga droga, mga hinagiban, o usa ka matang sa kontrabando. Ang transaksyon nahitabo, ang salapi nausab ang mga kamot, ang mga iligal nga mga butang gitugyan, ug ang tanan niini gihimo ubos sa radar.
Nganong gibaligya ang salapi sa eBay
Bueno, tungod sa mao gihapong mga rason nga ang pagpanglangkagan sa salapi gihimo sa mga cash nga negosyo. Aron ibalhin ang focus. Aron molupad ubos sa radar. Sa pagsagol sa transaksiyon diin dili kini klaro. Ang eBay nagmugna og talagsaon nga panagang nga taming nga ang mga tawo nga walay mahimo sa pagtago sa luyo. Minilyon ka mga butang ang gibaligya sa eBay kada semana, ug ang uban lig-on nga gibaligya sa gatusan o liboan nga mga dolyar. Busa mas sayon nga magkahiusa sa mga tawo ug magmalampuson nga makuha ang iligal nga mga laraw sa pinakadakong online nga merkado.
Kung Kanus-a Kini Maayo nga Mahimong Tinuod, Posible Kini!
Kining daan nga panultihon nagpabilin nga tinuod dinhi. Kon ikaw nangita sa nakompleto nga mga listahan ug makakita og usa ka butang nga dili tan-aw sa husto, tingali dili kini. Balik sa mga tape sa Disney Black Diamond VHS, ang uban nagbaligya sa $ 50, apan ang kadaghanan nagbaligya sa ubos sa $ 20. Dili lang sila ang bililhon nga kinatibuk-an ingon nga kategoriya. Sa diha nga ang mga tawo nahibal-an nga ako nagbaligya sa eBay, usa sa mga unang butang nga ilang gipangutana mao ang mahitungod sa mga video sa Disney Black Diamond VHS, kung giunsa sila adunay kabinete nga puno sa mga ini sa balay, ug sila kinahanglan nga makakat-on nga ibaligya sa eBay aron sila maka-cash. Ikasubo, kinahanglan akong sultihan sila nga sila hilabihan nga sayop nga impormasyon, ug ang tibuok panaghisgot nagsugod sa pag-abli. Kon ang presyo sa baligya sa eBay daw maayo kaayo nga matuod, ang mga guwapa, kini. Dugang nga pagsiksik ug pagtan-aw sa balaod sa aberids. Adunay daghan pa sa istorya kay sa imong nakita sa screen sa imong computer.